风险筛查

## 定义
风险筛查是指公益组织在开展资助、采购、合作或接受捐赠之前，对相关主体进行背景核查与风险评级，以识别可能的法律、财务、声誉与合规风险。

## 筛查对象
- 受资助方：资质、执行能力、财务规范性、过往项目表现
- 合作方 / 供应商：主体资格、履约能力、价格公允性、是否构成关联方
- 捐赠人 / 捐赠财产来源：主体合法性、财产来源合法性、是否存在附加不当条件
- 志愿服务合作单位：安全管理能力、未成年人保护机制

## 核心核查维度
1. 主体资格：登记证书、年检结论、异常名录与严重违法失信信息
2. 信用状况：被执行信息、行政处罚、涉诉情况
3. 合规能力：财务制度、票据开具能力、信息公开情况
4. 声誉风险：媒体报道、舆情、关联方背景
5. 利益冲突：是否为本组织关联方

## 实务提示
筛查应"分级分类"：小额常规采购可简化为资质核验；大额资助、跨境合作、涉及敏感领域的合作应做完整尽调并出具书面结论。筛查记录应归档保存，作为组织已尽合理注意义务的证据。